Profil Défensif

Ce profil vise en priorité la préservation du capital, au travers principalement d’investissements dans des instruments de rendement ou assimilés (monétaire, obligations, immobilier et alternatifs), et dans une moindre mesure en placements correspondant à un risque « actions ». Le risque associé à un tel portefeuille est faible, mais ne peut être négligé, avec une volatilité contenue (< 5%) et l’horizon d’investissement recommandé est de minimum un an dans un environnement de marché stable.

Les données ci-dessous mettent en regard sur une période de cinq ans (2012-2017) les performances respectives du portefeuille Alena de référence et celles de la moyenne du marché (source Lipper) pour le profil Défensif.

Performances

Défensif Lipper
Performance cumulée 16,42% 13,97%
Rendement annualisé 3,09% 2,65%
Volatilité annualisée 4,05% 3,27%
Perte maximale -7,63% -5,15%
Moins bon mois -3,47% -2,31%
Nombre de mois négatifs 36,67% 36,67%

Profil Neutre

Ce profil vise la plus-value du capital, sans perdre de vue la protection de ce capital, et ceci au travers d’une répartition équilibrée entre les instruments de rendement et assimilés (monétaire, obligations, immobilier et alternatifs), et les placements correspondant à un risque « actions ». Le risque associé à un tel portefeuille est celui dit du “bon père de famille”, avec une volatilité moyenne (< 10%) et l’horizon d’investissement recommandé est de minimum 3 ans.

Les données ci-dessous mettent en regard sur une période de cinq ans (2012-2017) les performances respectives du portefeuille Alena de référence et celles de la moyenne du marché (source Lipper) pour le profil Neutre.

Performances

Neutre Lipper
Performance cumulée 23,05% 23,55%
Rendement annualisé 4,24% 4,32%
Volatilité annualisée 5,47% 4,89%
Perte maximale -9,91% -7,44%
Moins bon mois -4,89% -3,67%
Nombre de mois négatifs 17,50% 31,67%

Profil Croissance

Ce profil vise surtout la plus-value du capital, principalement au travers d’investissements correspondant au risque «actions ». Le risque associé à un tel portefeuille est caractérisé par une volatilité assez élevée (< 15%) et l’horizon d’investissement recommandé est de minimum 5 ans.

Les données ci-dessous mettent en regard sur une période de cinq ans (2012-2017) les performances respectives du portefeuille Alena de référence et celles de la moyenne du marché (source Lipper) pour le profil Croissance.

Performances

Croissance Lipper
Performance cumulée 31,36% 37,08%
Rendement annualisé 5,61% 6,51%
Volatilité annualisée 7,28% 7,34%
Perte maximale -12,53% -11,12%
Moins bon mois -6,57% -5,76%
Nombre de mois négatifs 16,67% 35,00%